专业尽责显担当 民生银行深圳分行成功拦截集资诈骗风险
民生银行深圳分行坚决贯彻国家打击治理电信网络诈骗犯罪决策部署，深入践行金融为民理念，持续筑牢反诈防线。近日，该行通过“培训-识别-响应”三位一体风险防控机制，高效识别并处置一起客户疑似卷入虚假集资平台的风险事件，有效阻断涉诈资金流动，彰显银行机构在防范金融诈骗中的关键作用。
事件发生于某个工作日下午，客户吴某前往民生银行深圳某支行要求解锁账户。吴某起初表述模糊，后在该行工作人员耐心引导下透露其近期归集家人资金，计划将大额款项转入名为“**僧平台”的APP，参与所谓的“内部股票操作”以获取高额收益。吴某表示该公司由朋友介绍，目前尚未签署正式协议，也未取得相关凭证。
该行工作人员随即警觉，立即报告反诈小组，反诈小组调取交易流水，发现吴某账户呈现典型的“资金过渡”特征——多笔分散资金转入后集中转出。同时，工作人员通过工商系统及公开平台核查，均未能查询到相关信息。结合“无协议运作”“高收益承诺”“熟人推介”等特征，工作人员判定该起事件具有较高的涉嫌集资诈骗风险。
为防止吴某遭受进一步的经济损失，该行工作人员第一时间向吴某进行反洗钱及反诈宣导，明确指出该平台涉嫌洗钱及诈骗。在征得吴某同意后，工作人员主动协助其拨打报警电话。民警抵达现场后，就电信网络诈骗的常见套路对吴某进行普及教育。吴某在了解相关风险后，表示愿意配合调查，并对该行工作人员的专业与责任心表示感谢。后续，该行积极跟进案件进展，配合提供完整交易信息与线索，为公安机关侦破案件提供有力支持。
民生银行深圳分行始终将维护客户资金安全视为首要责任，以高度的专业素养和社会担当，构筑起坚实高效的反诈防线。后续，该行将不断升级反诈体系、加强警银协作，以最坚定的决心、最专业的行动、最有力的举措，全力守护好人民群众的“钱袋子”，为营造安全、稳定、可信赖的金融环境贡献力量。
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